Cómo invertir en plata, un metal precioso que diversifica su cartera y aumenta con las nuevas industrias tecnológicas

Los inversores inteligentes a menudo salen de la zona de confort de las inversiones en papel convencionales (acciones, bonos y fondos) y se adentran en activos duros más exóticos. La plata es una de ellas. Al igual que otras inversiones alternativas , a menudo se comporta de manera opuesta a los valores tradicionales: su precio aumenta cuando el de ellos cae, y viceversa. Por lo tanto, puede ser una forma invaluable de diversificar una cartera.

Sin embargo, la plata es más que una cobertura bursátil. Como producto físico, tiene un valor intrínseco, lo que significa que es inmune a la inflación: el aumento de los precios que erosiona el valor del papel, las monedas emitidas por el gobierno. Dado su valor inherente, algunos inversores también lo ven como un refugio seguro contra la agitación política y económica, similar a su primo más glamuroso, el oro. 

Pero la plata es mucho más asequible que su prima de metal amarillo. Además, a diferencia del oro, la plata se valora por sus usos industriales generalizados , incluidas industrias tecnológicas innovadoras y de alto crecimiento como la energía solar y los automóviles eléctricos. 

Todos estos factores hacen que los expertos en metales preciosos como Giancarlo Camerana , asesor estratégico de QORE Suiza, se sientan optimistas sobre el desempeño de la plata en la próxima década. Lo que se reduce, dice, es «una combinación de factores alcistas: una mayor demanda tanto del sector industrial como de los inversores financieros, ya que están preocupados por la actual devaluación de la moneda y la posible devaluación del dólar».

De todos modos, ¿ cómo inviertes en plata? Esto es lo que deben saber los inversores interesados.

Cómo invertir en plata

Hay una variedad de formas de invertir en plata. Pero para los inversores individuales, las opciones de compra se reducen a dos formas básicas:

  • Plata física o lingotes (la forma más directa y obvia de invertir) 
  • Valores de plata, como acciones, fondos y notas negociadas en bolsa (menos un juego puro, pero más conveniente)

Plata física

El metal físico se conoce como lingotes. Los lingotes de grado de inversión generalmente se refieren a la plata que tiene una pureza del 99,9%. Viene en las siguientes formas:

  • Lingotes o barras: las barras consisten en plata maciza pesada por la onza troy que se ha vertido o prensado en bloques estampados. Están disponibles para su compra en distribuidores de metales de renombre como Si está comenzando aquí, apunte a recuentos de onzas más pequeños, ya que serán más fáciles de vender si es necesario.
  • Monedas: olvídese de las monedas raras o coleccionables aquí, que tienen un valor numismático más allá de su contenido de plata. Estamos hablando únicamente de especie emitida por casas de moneda del gobierno solo con fines de inversión Algunas de las monedas más populares incluyen Silver American Eagle, Silver Canadian Maple Leaf y Austrian Silver Philharmonic. Las rondas, como su nombre lo indica, tienen la misma forma que las monedas, pero no son de curso legal oficial.
  • Plata vieja: son bolsas de diez centavos, veinticinco centavos y medio dólar emitidas por la Casa de la Moneda de los Estados Unidos antes de 1965, momento en el que pasó de usar plata en su acuñación a otras aleaciones. Cualquier cosa acuñada antes de ese momento podría tener más del 90% de plata, por lo que aunque no tiene valor coleccionable (de ahí el término «basura»), tiene un valor basado en su pureza.

Acciones de plata

Puede invertir en acciones individuales que le brinden exposición a la industria de la plata. Hay dos tipos principales de empresas de plata:

  • Acciones de minería de plata  también llamadas » mineras de plata «, son acciones que invierten en todas las etapas de la producción de plata, desde la exploración hasta la refinación. Entonces, cuando la producción se dispara, también lo hacen las perspectivas para estas empresas, y viceversa, por supuesto. Para las acciones de plata, Camerana recomienda Pan American Silver ( PAAS ) y Fresnillo ( FRES: LSE ), la empresa minera de plata más grande del mundo, que cotiza en Londres. Otros jugadores importantes incluyen Endeavour Silver Corp. ( EXK ) y Fortuna Silver Mines ( FSM ).
  • Acciones de empresas de transmisión de plata : en lugar de excavar, algunas empresas llegan a un acuerdo para financiar un proyecto minero a cambio de una parte de las ganancias futuras, que luego se reparten entre los accionistas. First Majestic Silver Corp . ( AG ) es una de las empresas de streaming más grandes.

Puede comprar acciones de plata como lo haría con las acciones de cualquier empresa, a través de una agencia de corretaje, una aplicación de inversión o una plataforma de negociación en línea. 

Fondos mutuos y ETF de plata

En lugar de depender de una sola acción, también puede invertir en un fondo cotizado en bolsa ( ETF ) o un fondo mutuo que agrupe varios activos relacionados con la plata. Algunos contienen acciones de empresas de plata, mientras que otros invierten en el metal en sí o en contratos de futuros.

Los ETF y los fondos mutuos se compran a través de corredores o aplicaciones comerciales, oa través de las empresas de inversión que los patrocinan.

ETF de plata líderes y en qué invierten

  •  iShares Silver Trust ( SLV ) (plata física)
  • Mineros de plata Global X ( SIL ) (acciones de plata)
  • Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF ( SIVR ) (plata física)
  • iShares MSCI Global Silver Miners ETF ( SLVP ) (acciones de plata)
  • Invesco DB Precious Metals Fund ( DBP ) (futuros de plata y oro)

Notas negociadas en bolsa de plata (ETN)

Entre las opciones de inversión centradas en la plata más complejas se encuentran los pagarés cotizados en bolsa ( ETN ) y los productos básicos cotizados en bolsa (ETC). Realizan un seguimiento de un activo subyacente (en este caso, el precio de la plata), como los fondos, pero la principal diferencia es que los ETN y los ETC son en realidad instrumentos de deuda.

Un ETN plateado funciona como una mezcla entre una acción y un bono; cuando lo posee, es dueño de una deuda en lugar de algo físico, lo que modera su riesgo. Cuando el billete vence, obtiene una suma global vinculada directamente al precio de la plata; si ha subido durante su posesión del billete, lo verá como una devolución. 

El ETC de plata es similar, excepto que en realidad tiene plata física como garantía, mientras que ETN solo rastrea los movimientos del precio de la plata.

Algunos inversores prefieren los ETN a los ETF. Ambos rastrean un índice, pero los ETF responden más a la demanda de los inversores del mercado que al precio real del activo. por lo que a veces los inversores de ETF pierden ganancias porque el fondo no se mueve con precisión con el producto subyacente, lo que se llama un error de seguimiento. Con los ETN, el valor se basa directamente (y únicamente) en el precio de mercado, por lo que los errores de seguimiento se reducen enormemente. 

Entre los ETN, VelocityShares 3x Long Silver ETN ( USLV ) es uno de los más conocidos. Otros incluyen iPath Silver ETN ( SBUG ) y X-Links Silver Shares Covered Call ETN ( SVLO ).

¿Cuál es la mejor forma de invertir en plata?

Cada método de inversión en plata tiene sus propias ventajas y riesgos.

Invertir en lingotes tradicionalmente se jacta como la forma más pura de inversión: usted es dueño del metal real, y puede comprarse y venderse por una cantidad equivalente al precio de mercado de la plata o al contado por onza (más un pequeño margen, generalmente más por monedas). que barras). Pero los costos de almacenamiento y seguros aumentan rápidamente. 

Y los lingotes no proporcionan intereses ni dividendos. No puede apreciar ninguna ganancia en sus monedas o barras hasta que realmente las venda, con suerte a un precio más alto. Incluso entonces, existen costos de transporte y otras tarifas que afectan las devoluciones. 

Las acciones, los fondos y los ETF de plata, por otro lado, añaden algo de diversificación en libras esterlinas a su cartera sin tener que pagar por espacio de almacenamiento. Son más líquidos y operan a diario como lo hacen. Y, por supuesto, existe la conveniencia de comprarlos y mantenerlos en una cuenta de inversión regular. El «papel plateado», como Camerana llama a estos valores, es «una forma fácil y, a menudo, menos costosa de obtener exposición», especialmente si opta por un ETF o fondo mutuo plateado.

Pero son una inversión indirecta. Al igual que con cualquier empresa, los costos operativos, las reservas y la administración de una empresa plateada influyen en su desempeño; también pueden hacerlo las condiciones políticas y económicas de su país de origen. Como resultado, las existencias de plata pueden ser volátiles, exagerando las ya bruscas oscilaciones de precios a las que es propensa la plata. 

Incluso los mineros no siempre son un juego de plata tan puro como cabría esperar, ya que la plata a menudo se extrae junto con otros metales o se extrae de ellos. 

La conclusión financiera

La forma de plata en la que invertir depende de su propio deseo de conveniencia y apreciación, y de su tolerancia al riesgo. Poseer lingotes de plata es el juego más directo y puro. Pero poseer valores basados ​​en plata es más económico y ofrece una oportunidad de apreciación.

Si bien ciertamente parece un momento prometedor para la plata, y se prevé que sus usos industriales se expandirán en la próxima década, no hay garantías. La plata es vulnerable a recesión en formas que el oro no lo es. Si la industria de la tecnología comienza a retrasarse, los precios de la plata caerán, lo que lo afectará en su bolsillo, ya sea que esté invirtiendo en el metal físico, en las acciones de una compañía de transmisión de plata o en algo intermedio.

Aún así, la plata como una pequeña parte de su cartera tiene sentido en cualquier momento, como diversificador, por lo menos. 

Cómo invertir en plata, un metal precioso que diversifica su cartera y aumenta con las nuevas industrias tecnológicas
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